Mi capita spesso di verificare che molte persone posseggono prodotti finanziari senza neppure esserne consapevoli. Intendo dire che moti impegni del proprio DENARO capita non vengano considerati o percepiti come prodotti finanziari e questo crea una certa confusione nell’approccio alla questione degli investimenti che complicano anche il mio lavoro di consulente. 

Si generano quelle condizioni per cui una persona dice “non investo mai” … E poi se ho modo di fargli qualche domanda viene fuori che lo fa senza rendersene conto.

Incontro spesso situazioni dove la parcellizzazione dell’impiego del denaro che un cliente ha generato in autonomia rende necessario fare ORDINE … anche nella testa di quel cliente.

Perché, se sei abituato a gestirti da solo, senza avere almeno un confronto con chi “freddamente e per mestiere” osserva le tue disponibilità cercando di farle coincidere con i tuoi OBIETTIVI… sarà difficile che tu possa immaginare come gestire meglio l’impiego del tuo denaro. 

Confrontandoti con chi lo fa invece quotidianamente per far ottenere margini positivi, ottimizzazioni e convenienze in generale, potresti scoprire che quello che fai abitualmente puoi rivederlo, facendo dei cambiamenti che modificano solo la resa del tuo modello fatto in casa.

Che non è una modifica di poco conto… 

Sarebbe un passo di auto formazione finanziaria

Se vuoi (tu che leggi) possiamo farlo insieme, partendo da una specie di sondaggio -molto veloce e semplice- che puoi compilare e tenere per te o condividerlo anche con me come passo di avanzamento consapevole verso una formazione finanziaria utile e, lasciami dire, necessaria e conveniente.

Se vuoi fare questa verifica, scorri l’elenco qui sotto e spunta le voci di cui sei detentore tu o in condivisione con altri… Sono tutti prodotti finanziari e qualcuno magari ce l’hai già, ma non lo chiami così. Poi se vuoi ne parliamo di persona.

NB: ho previsto alla fine anche dei comodissimi “Non so, Preferisco non rispondere, Nessuno di questi”…

1. Assicurazione di viaggio annuale / per più viaggi
2. Assicurazione motocicli
3. Assicurazione per gli animali domestici
4. Assicurazione per il telefono cellulare
5. Assicurazione per invalidità
6. Assicurazioni sull’auto
7. Assicurazioni sulla vita/sanitarie
8. Beni immobiliari/Proprietà
9. Carta conto
10. Carta di credito
11. Carta prepagata ricaricabile
12. Certificato di deposito / GIC
13. Conto bancario Priority o Premium
14. Conto corrente solo per transazioni online
15. Conto corrente tradizionale
16. Conto di deposito
17. Conto di deposito di mercato monetario
18. Conto di risparmio online ad alto interesse
19. Contratti future
20. Contributi non versati dall’azienda per cui lavora
21. Contributi versati dall’azienda per cui lavora
22. Carte di credito con pagamento mensile
23. Carte di credito senza pagamento mensile
24. Depositi bancari cartolarizzati
25. ETF (Exchange Traded Funds, fondi negoziati in borsa)
26. Fondi comuni
27. Fondi Gestiti
28. Fondo pensione privato
29. Investimenti in azioni, fondi azionari, ETF
30. Investimenti monetari e a interesse fisso
31. Investimenti obbligazionari
32. Investimento a breve termine
33. Libretto di risparmio
34. Mutuo (casa o altro)
35. Polizza di assicurazione sulla vita stipulata dal datore di lavoro
36. Polizze assicurative sulla casa (beni mobili / immobili)
37. Prestito
38. Prestito / i personale / i (non per l’auto o per studenti)
39. Prestito finalizzato all’acquisto di uno specifico bene/servizio (credito al consumo)
40. Prestito per l’acquisto dell’auto
41. Prestito per studenti
42. Prodotti di investimento
43. Proprietà di investimento
44. Registered Retirement Savings Plans (RRSPs)
45. Scoperto di conto/fido
46. Self Managed Super fund
47. Servizio di soccorso stradale in caso di emergenza o guasto
48. Altro (scrivi cosa): 
49. Non so
50. Preferisco non rispondere
51. Nessuno di questi

Ti aspetto.